公司平台建设

《证券投资顾问业务暂行规定》从去年10月份通过以后，各证券公司开始陆续改制或新成立相关的财富管理部门、推出不同名称但内容差别不大的财富产品、配备相应岗位的投资顾问人员，“投资顾问”一词成为时下证券行业最为热门的名词。我们在给券商做投顾业务交流或者建设投顾系统过程中，不同券商的关注点不一样，本文是对近一年来投顾业务交流中遇到的一些代表性问题，并结合市场上大家对投顾业务的相关评论资料基础上，整理出来的，供关注投顾业务的相关人员参考。 一、 为什么要建设投顾系统1. 行业竞争所逼 随着近几年券商营业网点的快速增加，新的营业部几乎都会采用低佣金竞争策略，老营业部为了留住客户，只能跟随，造成整个行业经纪业务利润大幅下降。证券公司已经充分认识到通道同质化、佣金价格战以及投资者需求日益复杂等难题，以前“重通道轻服务”的模式已经难以维持，证券公司急需寻求新的可持续发展之路。而证券公司向服务转型，可以更好的体现差异化竞争，锁定客户的个性化需求并创造利润，最终在新一轮的竞争中脱颖而出。证券公司向服务转型，不仅仅意味着要根据客户需求来开发和深化服务业务，还需要勤练内功，通过业务模式、运营模式、组织变革、绩效管理甚至企业文化变革，从根本上推动服务转型，从而适应新业务的需求。 对于证券公司来讲，证券投资顾问业务改变了过去主要依靠经纪业务的经营模式，多了一个盈利的渠道，同样，对证券公司的综合服务能力也提出了更高的要求，投资顾问团队化服务、有针对性的个性化服务将成为未来证券公司在市场竞争的有利武器。同时，也为那些真正有投资顾问服务能力的从业人员一个广阔的发展空间。 2. 监管政策所需2010年，监管机构针对证券公司服务管理方面，出台了一系列的管理条例或意见稿:1) 2010年4月1日，证监会发布《关于加强经纪业务管理的规定》的11号文，该文对适当性服务体系建设提出一些规定，强调客户分类管理和客户风险承受能力评估，提出适当性产品给适当性客户的管理思想。同时该制度对客户服务活动，如客户回访制度、客户投诉制度也提出了明确要求，这些管理要求，对投资顾问业务管理，同样适合，因此在后面的投资顾问业务暂行规定中，也有这些相关的管理条例。2) 2010年9月30日，中证会发布的《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》(157号)，该制度的核心是在对客户进行分类的基础上，按照“同类客户同等收费”、“同等服务同等收费”的原则，制定证券交易佣金标准。按照这个原则，券商在前期的客户分类基础上，都在推行服务的产品化，实现不同佣金定价、佣金标准服务、差别化佣金收取和分配管理。3) 2010年10月12日，证监会发布《证券投资顾问业务暂行规定》（27号文）和《发布证券研究报告暂行规定》（28号文），这两个条文同时发布，确立了证券投资咨询的两种基本业务形式，明确了证券投资顾问和证券分析师的角色定位，强调了证券研究在证券服务体系中的基础作用，反映了证券投资咨询是向客户提供专业顾问服务的本质特征。4) 投资顾问业务支持系统从功能设计到系统实现，要求贯彻落实关于证券投资顾问业务相关法律法规、监管章程、自律规则的有关规定，对投资顾问业务中执业资格管理、客户适当性管理、佣金管理、执业行为合规性管理等方面的合规风险，做到有效管控，充分保障投顾业务的合规运作。 按照这些监管条例,证券公司在开展投顾业务时,需要建立相应的IT系统,对关键业务进行电子化管理:l 投资顾问队伍管理：按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司需要对投资顾问人员的执业资格进行管理，在系统中设置资格准入管理模块，申请人需经过多级审批、试用观察、转正考核后方能获得投顾职业资格的申报资格，并在取得执业资格后才能参与投顾产品的生产，有效落实监管对投顾人员的资格要求、投顾人员管理要求、投顾人员数量、人员培训等有相关的要求。l 投资建议的内容和范围：根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定,投顾人员在向客户提供投资建议时应该具有合理依据,并向客户说明所依据研究报告的发布人及发布日期。因此需要IT系统对投资建议的制作过程进行管理，实现投资建议发布的流程化、自动化信息隔离、系统留痕等措施，落实投资建议合理性依据的监管要求。l 服务协议和收费：暂行规定中第二十八条提出：“证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当收费标准和支付方式”，这需要系统提供对签约客户的服务协议进行管理，包括新签、改签、退签。对于开展收费业务的服务，需要系统对收费模式、计费规则、费用统计等进行管理。l 服务留痕：暂行规定中第二十八条提出：“应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。”这就需要建立健全证券投资顾问业务管理制度和风险控制机制，而且要求系统能提供这些业务管理的流程、风险事件监控和控制流程，做到对投顾业务开展的事前、事中、事后控制，记录业务的运行情况。l 客户适当性管理的监管要求：根据《证券投资顾问业务暂行规定》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应在充分了解客户并评估客户风险承受能力的基础上，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品。为了实现适当性服务目标，需要为投资顾问提供事件驱动服务的工具，通过对客户重大事件的信息捕获，通过投资顾问对客户的了解以及专业能力，对这些事件驱动的服务，通过适当的形式或渠道向特定客户群提供服务。这需要IT系统提供一些标准化的事件驱动引擎，为投顾适当性服务提供支持，同时对投顾的后续操作进行管控，充分体现服务适当性管理的监管要求。 3. 投顾业务的流程化、标准化和量化管理证券公司开展投顾业务的难点，在于能否对投资顾问进行统一的量化管理，需要建立投顾人员资格管理、投顾产品开发、考核激励和风险控制等环节的流程化、标准化和量化管理，促进投资顾问队伍的发展壮大、服务水平的提高、业务风险的有效降低和服务佣金的稳步增长。4. 投顾业务的投入产出分析1） 投入成本分析券商开展投顾业务，主要成本包括人员工资、IT系统建设、推广费与运营费用等。 2） 收益预测但开展投顾业务，也会给券商带来直接或间接的收益。 直接收益：l 对公司：增值佣金贡献（投顾同客户签订协议中，约定的不同收费模式可以带来直接增值收入或者增值佣金收入部分），l 对客户：客户资产的增长（通过投顾服务，实现的客户资产的增值） 间接收益：l 公司品牌提升，吸引新增用户，也可以预防现有客户的流失。l 通过服务，提高客户满意度，加强客户对投资顾问的信任度、对公司的忠诚度。二、 行业投顾开展情况如何建立自己的财富管理部门、发展自己的投资顾问团队，投资顾问模式的选择就成为证券公司管理层工作的重中之重。那么，投资顾问有哪些现成的模式？证券公司是选择现有模式其中的一种，还是创新新的模式，是证券公司管理者需要了解及思考的。选择什么样的业务模式，需要相应的投顾组织模式的配合。1. 推广运作方式目前来看，证券公司投资顾问发展模式大同小异，根据其侧重点不同，大概可以分为以下四种模式：1.1后台支持的产品化管理模式侧重于后台支持的产品化管理模式，该模式在公司总部实现服务产品化，服务产品标准化程度较高，证券营业部的投资顾问服务团队基于公司总部的平台和资源，针对客户的具体需求提供具体的服务产品。这种模式是以行业内发展较早的以偏重于财富产品签约的国信、国金模式。国信在2006年开始推出“金通道、金智慧、金锦囊”的“金色阳光”产品，作为国信模式复制最为完整的国金证券则于次年推出“金航道、金航标、金领航”的“国金太阳”产品。这一模式的特点是根据以客户资产量为主、交易量为辅，对客户进行分类，不同的客户签约不同的产品、提供不同的服务、费率也不相同。这种模式的优点是客户分类简单易分、费率比较统一、服务项目易标准化批量制作和提供。缺点是客户分类过于简单，征对性不强，在费率上不够灵活。投资顾问的主要工作是对签约产品客户进行专业化服务，提供专业性较强的投资咨询建议以及对客户进行“电话疗伤”、“心理按摩”等抚慰性的服务。 1.2投资顾问团队咨询服务模式侧重投资顾问团队咨询的服务管理模式，该模式注重发挥证券营业部自主服务能力，公司总部侧重业务管理、合规控制、平台建设和资源整合，证券营业部在公司总部的指导和监督下，适应不同区域投资者的差异化需求，具体负责服务产品的开发和提供。这种模式比较适合营业部能力比较强，或者营业部差异比较大的券商。比如国信证券的泰然九路等营业部，营业部建立自己的投资咨询团队，制作营业部特色资讯。 1.3盘活营业部现有客户资源第三种是偏重于盘活营业部现有客户的资源，重在提升客户交易周转频次，提高现有客户交易量与佣金率。目前采用这种模式的证券公司主要有银河证券、海通证券等，采用这种模式的主要是一些规模较大、现在客户资源丰富的证券公司。1.4前后台联动的产品开发模式该机制在产品开发上，公司总部和营业部投资顾问按照在团队中的角色定位，界定职责权限，共同参与产品开发，实现总部和营业部投顾之间跨部门、跨区域的产品协同开发，以减少重复劳动，降低开发成本，达到资源共享和优势互补目的。这种模式的代表券商有齐鲁证券。1.5运作模式比较目前来看，第一种模式时间最长、也相对成熟，许多刚成立财富部门的中小型券商基本上都向这个模式靠，因为这种模式相对简单实用，而且由于成型时间较长，现成的可以借鉴的东西非常多，时间成本和投资风险都比较低，所以深受部份传统及保守的券商喜爱。而第二种模式在“功利”性很强的证券行业正在发展状大，特别是在许多经纪业务为主、业绩压力较大的证券公司，这种模式可谓深得人心，据说部分前期采用第一种模式的证券公司，都有意朝这一方向发展。而第三种模式主要在一些规模大、沉淀客户较多的证券公司实行，这些营业部由于前期坐高模式时累积了较大的客户群，但这些客户或者由于营业部服务不到位，或者由于套牢者众、或者由于前期佣金战原因费率较低，造成虽然客户资产虽大但营业部利润偏低，迫切需要让提升客户的交易频次或者佣金费率。第四种模式是以研究所主导的投顾业务运营模式券商选用的，利用研究人员的专业能力，同时带动营业部投顾的参与、培训、选拨、考评等，这种模式目前也有很多券商选用，该模式的最大优点是，能利用现有人力来开展投顾业务。在以上四种常见的模式中，应该说每一种都是证券公司根据自身情况制定的，均有比较强的征对性，无所谓孰优孰劣。2. 投顾团队建设模式证券公司根据自己的资源情况，选择了某种业务运作模式，需要配置相应的投资顾问组织架构体系，尤其是投资顾问专业团队情况，目前行业中主流有三种团队建设模式：2.1理财中心模式总部成立专门的理财中心或者投资顾问部，负责服务产品的生产、包装、运营以及对财富客户的服务或者指导营业部对财富客户进行服务，营业部的投资顾问可以参与一些产品的生产，但营业部的是负责服务产品的推广，这种模式适用于营业部投资顾问能力比较薄弱，或者公司想推出品牌的服务产品。这种模式的组织结构如下图：2.2营业部模式每个营业部有独立的投资顾问团队，并有自己的服务产品或服务手段，投资顾问团队可能是从营销服务团队中选拔出来的，把营业部一些高端客户或签约客户给投资顾问做深度的投资服务。总部有几个人作为各营业部投资顾问制度的制定者、管理者。这种模式的组织结构如下图：2.3 研究所模式 利用研究所的研发资源，打造服务产品；也有利用研究所的人力资源，作为投资顾问的人选，为高端客户或签约客户提供专业的投资指导。这种模式的另外一个形态是，总部有几个投资顾问，每个投资顾问负责几个营业部，产品依属于总部的投资顾问，组织结构如下图：2.4 团队建设的难点业内人士表示，投资顾问模式对券商而言既是机会也是考验，要在短期内培养一批成熟的投资顾问却成为券商目前不得不面对的难题。困扰券商开展投资顾问业务的首要问题在于投资顾问的构成。投顾人员来源主要有:l 研究所中具有中短线操作喜好、注重技术分析的分析师；l 营业部原有咨询岗的工作人员；l 客户经理中具备潜力，希望自我提升的工作人员。l 外部招聘，不断吸纳新的投资顾问。不过，按照证券业协会的数据，目前拥有证券投资咨询业务资格的人员并不多，最多的是广发的693名，但也有不少合资券商和纯经纪牌照的券商，没有一人有咨询资格。即便经纪业务份额大的券商，平均每家营业部也不过有2-3名。这2-3名要服务覆盖上万名客户，即便按照“二八定律”服务20%的高端客户，每人也要对应近千名客户。所以，如果要实质性推进投顾业务，券商的突道口就是人才缺失问题。因此投顾团队建设，还是要用过内部选拨、培训和外部招聘等多种方式来充实投顾队伍。在人才选拨上，除需要取得投资顾问资格外，更重要的是投资顾问能力的评测，通过一些竞赛活动或日常的功能能力表现，选拨出有良好投资意思、投资能力的人才。比如：1) 通过模拟炒股或者荐股比赛，选拨出收益率好、荐股比较准的人才；2) 模拟组合与大盘基准比较,每月统计比较结果和排名情况；3) 账户诊断,提交给评分人进行打分,进行分数排名(为了相对公平起见,采用匿名方式)；4) 报告(行业,公司等方面),提交给评分人打分,排名(为了相对公平起见,采用匿名方式)5) 。。。。。。3. 投顾与相关岗位的分工投资顾问在展业过程，可能与营销经理（经纪人）、分析师有关系，这三类人员服务的分工不同：3.1投资顾问与分析师角色定位证券投资顾问服务和证券研究报告提供帮助投资者做出投资决策的证券价值分析意见或者证券投资建议，均是证券公司服务客户的重要手段。两者具有显著的区别，主要体现在：证券投资顾问 证券分析师1、立场不同 证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议。 证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。2、服务方式和内容不同 证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。 证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究成果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。3、服务对象有所不同 证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。 证券研究报告一般服务于基金、QFII等能够理解研究报告和有效处理有关信息的专业投资者，强调公平对待证券研究报告接收人。4、市场影响有所不同 证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价。 证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响。3.2证券投资顾问与营销经理角色定位证券投资顾问与营销经理（证券经纪人）的区别：证券投资顾问 证券经纪人1、身份关系 投资顾问是证券公司、证券投资咨询机构的正式员工中，取得证券投资咨询执业资格、提供投资顾问服务的人员。 证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人，不属于证券公司员工。营销经理是公司员工。2、注册要求 投资顾问必须通过投资分析的专项考试，具有本科以上学历，并至少有两年证券从业经验。 证券经纪人通过证券从业资格考试，可进行注册登记。3、服务内容 投资顾问要了解客户需求，评估客户风险承受能力，提供有针对性的顾问建议服务。 证券经纪人的客户服务限于向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及证券投资有关的信息。证券经纪人拓展服务范围，从事投资顾问业务，应当转变身份，成为证券公司或者证券投资咨询机构的员工，通过所在机构注册取得证券投资咨询执业资格。 三、 系统设计要点1. 总体架构投资顾问需要了解客户需求，评估客户风险承受能力，为客户提供有针对性的顾问建议服务。产品推介、沟通交流是投资顾问最为重要的内容，因此投顾业务支持系统应该包括三个系统的建设：1. 给业务管理人员使用的投资顾问业务管理系统：实现券商对投资顾问团队管理、投顾业务运作管理、投顾业务开展的风险管理，包括投顾资质管理、产品生产管理、签约与收费管理、考核管理、风险控制等模块。业务管理系统提供投顾等服务人员的执业支持、管理和营销服务；同时业务管理系统要满足监管要求，实现面向投顾工作的合规检查、留痕报备等要求。业务管理系统类似于经纪人管理系统，从业务支持、监管和业务合规性考虑得。2. 给投资顾问使用的投顾工作平台：投顾跟经纪人最大不同是，投顾以咨询和服务为主要职责，因此日常工作中，需要有效的工具支持，这些工具包括：1）投顾个性化产品的生产（枪）2）具有可操作性投资建议的加工（子弹）3）投资依据报告的支持（火药）4）客户沟通的工具（通道）3. 给客户使用的金融终端服务：面向客户细分的投资者终端和社区，是客户接收产品及服务的终端或工具。 这三个平台，作为面向三类使用者的应用，还可以与其他业务整合在一起，如投资顾问工作平台，还可以与即时通讯系统、资讯系统、培训系统等整合；业务管理平台可以把CRM系统中的客户分级分类、产品运营等功能整合；客户金融终端与即时通讯系统、行情交易系统等整合。 2. 业务管理端该平台重点关注公司各级投顾业务管理员对投顾业务的管理与监控。九大管理要素：《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了投资顾问工作职责，为证券公司开展投资顾问业务提供了制度保障。从制度的条款，可以看出，该制度其实按照投资顾问的角色定位，包括了前面的客户服务适当性管理、佣金管理、服务工作管理等制度的要求，明确了证券公司对投资顾问业务管理和风险控制的九大要素：业务推广、服务协议、服务方式、报酬支付、客户回访、投诉处理、客户管理、服务留痕、合规检查记录等。这些条款落实到系统中，重点包括以下四大功能模块：1） 对资源的整合：包括资讯、产品的整合，客户账户信息与分析的整合。2） 对人员的管理与评估，重点是对投顾双资格的管理，投顾的双资格是指：协会颁发的投资顾问执业资格和公司内部发放的投资顾问上岗资格。投资顾问必须经过投资顾问平台三个月的试用期，考核通过后方予以转正，取得协会投资顾问资格的投资顾问，由研究所或理财中心授予公司投资顾问岗资格，并根据投资顾问平台考核结果评定投资顾问职级，正式充实投资顾问业务。3） 业务流程运营管理：包括客户签约投顾业务流程、产品订单处理流程、收费/扣费流程，以及投顾参与产品生产的流程、媒体活动流程等。流程运营管理要能灵活定义流程节点，实现流程的流转和流程管控。4） 投顾的绩效管理：投顾的绩效可能包括服务效果、产品生产能力、服务行为等方面的考核：l 服务效果：这个跟营销考核类似，各券商为了激励投顾业务的推广，会采取一些激励措施。常用的服务效果指标如：签约客户数量、退签数量、增值佣金、增值收入、服务价值率、资产增值率、客户周转率等。l 产品生产能力：工作量考核指标如：阅读研究报告的数量、在会议中提交观点的数量、制作工作底稿的数量等；工作质量考核指标如：荐股收益率、模拟组合收益率、产品响应度、产品评价等。l 服务行为：参加会议的情况、服务勤奋度、响应速度、客户投诉、合规性考核等。5） 风险管理：投顾业务的风险管理可能包括以下几个方式：l 客户交易风险：包括代客理财的监管、客户亏损度监控。l 服务行为监控：事前控制包括产品生产时的知识版权审核、客户服务过程中关键字过滤、投资建议中信息隔离墙控制等；时候控制包括投顾服务日志、信息发送记录、在线交流日志、媒体活动材料等抽查。l 适当性风险：投顾推荐产品的错配提醒、投资建议推出后客户亏损较大提醒、客户产品定制错配提醒等，这里的错配是指产品的风险属性或产品特征与客户的风险属性或客户特征不匹配。

帝信誉建议大家新成立一家公司费用大概在1500到1800价格最合适的。 信息化与工业化融合项目资助申请指南一、支持领域支持信息化与工业化（以下简称两化）融合项目，重点支持互联网与制造业融合项目，提升制造业数字化、网络化、智能化水平，发展基于互联网的协同制造新模式。包括以下4大类共8个小类：（一）“互联网+制造”类1.智能生产项目。支持工业企业生产过程控制的信息化、智能化。支持集成化的生产执行系统（I-MES）的普及应用，重点支持人机智能交互、工业机器人、增材制造等技术在生产过程中的应用，促进制造工艺的仿真优化、数字化控制、状态信息实时监测和自适应控制，提高生产精度、资源利用率、劳动生产率。2.智能设计项目。支持产品研发设计数字化、网络化，支持网上、网下相结合的协同设计和产品数据交换，及利用信息网络平台开展研究与开发合作。支持产品数据管理、产品全生命周期管理等系统的应用，重点支持利用互联网实现协同设计、规模化个性定制设计、众包设计、远程设计，及基于消费需求动态感知的研发设计等试点示范。3.绿色制造项目。支持高耗能行业节能减排信息技术应用，重点支持面向高耗能设备的智能控制系统的应用。通过信息技术的应用，提高污染物脱除率，提高企业产品质量合格率，降低能耗和污染排放。支持应用信息技术实现安全生产隐患排查、防范、消除的信息化、智能化、网络化，降低安全生产事故发生率，或减少事故造成的损失。4.信息化综合集成创新项目。支持工业企业关键业务环节信息化的综合集成及模式创新，构建数字化车间、智慧工厂。重点支持大规模个性化制造、精益制造、准时制造、敏捷制造、虚拟制造、网络协同制造、综合集成制造、按需制造等模式创新，及支撑全业务全流程互联网转型的集成创新。5.其它企业信息化建设项目。支持我市重点发展行业或行业龙头企业以信息化促进业务流程优化或商业模式创新，提高创新发展能力及营销、管理、服务水平，构建产业竞争新优势。支持客户关系管理、供应链管理、物流管理、大数据分析等系统的应用，促进集团管控、产供销一体、业务和财务衔接等关键环节集成。支持基于互联网开展故障预警、远程维护、质量诊断、远程过程优化等在线增值服务，拓展产品价值空间，实现从制造向“制造+服务”的转型升级。重点支持智能化管理、智能化服务等试点示范。（二）信息化公共服务平台类6.信息化公共服务平台项目。支持针对研发设计、企业管理、共性技术、信息服务、交易服务、工业物流、节能减排、安全生产等环节，面向产业链、产业集群、行业性和区域性的信息化服务平台项目。重点支持工业云服务和工业大数据平台的建设、运营。（三）信息化服务体系建设类7.信息化服务体系建设项目。支持开展信息化标准体系建设、规划、咨询、培训、评估、认证、宣传推广等专业服务项目。重点支持开展两化融合管理体系咨询、培训、认证、宣传推广及两化融合水平评估等专业服务。（四）省级以上项目奖励类8.省级以上两化融合项目。支持经国家工信部、广东省经信委认定的两化融合试点、示范项目（以下统称省级以上项目）。重点支持经工信部、省经信委认定的两化融合管理体系贯标试点企业、服务机构，及互联网与工业融合创新试点示范项目。 二、申报条件（一）申报“互联网+制造”类项目的条件:1.项目单位为在深圳注册的法人企业（或其在深汕特别合作区投资控股的法人企业）；2.项目单位属信息化应用企业；3.项目单位属制造业企业，或属重点行业或行业龙头企业；4.企业成立满2年；5.企业上一年度缴纳及减免的企业所得税应不小于50万元；6.项目前3年度（2013-2015年）在信息化硬件、软件、网络、系统集成等方面的投资总额：申报“绿色制造项目”的，应不小于100万元；申报其它类别项目的，应不小于400万元；7.申报“信息化综合集成创新项目”的，申报单位的两化融合发展阶段应达到“集成提升”或“创新突破”阶段（根据《企业两化融合评估报告》的评估结果，详见申请材料第6项）。（二）申报信息化公共服务平台类及信息化服务体系建设类项目的条件：1.项目单位为在深圳注册的法人企业（或其在深汕特别合作区投资控股的法人企业）或社团组织；2.项目单位属软件开发商、信息化服务商、行业协会或其它相关组织；3.项目单位成立时间满一年；4.信息化公共服务平台项目投资总额在500万元以上，其中申报前3年项目投资总额应不小于300万元。（三）申报省级以上项目奖励类的条件1.项目单位为在深圳注册的法人企业（或其在深汕特别合作区投资控股的法人企业）或社团组织；2.经工信部、省经信委认定的两化融合管理体系贯标试点企业、服务机构；3.经工信部认定的互联网与工业融合创新试点示范项目；4.通过国家两化融合管理体系标准认定的企业及相关贯标服务机构。说明：2、3、4三个条件只需符合其中一个。（四）其它条件1.一个单位同一年度只能申报一个“互联网+制造”类或信息化公共服务平台类项目（类别1-6）。2.一个单位同一年度可以申报多个信息化服务体系建设类项目（类别7），每个项目一般应能完成《深圳市信息化与工业化融合专项行动计划（2014－2018年）》的附件《深圳市两化融合专项行动计划任务分工及进度安排》中制定的1项或多项行动任务。3.申报单位如曾有项目被认定为深圳市企业信息化重点项目的，该项目通过主管部门验收后，方可申报新的类别1-6的项目。

一、严禁直接或间接吸收公众资金违规集资地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体等要严格执行《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）等有关规定，未经有关监管部门依法批准不得直接或间接吸收公众资金进行公益性项目建设，不得对机关事业单位职工及其他个人进行摊派集资或组织购买理财、信托产品，不得公开宣传、引导社会公众参与融资平台公司项目融资。二、切实规范地方政府以回购方式举借政府性债务行为除法律和国务院另有规定外，地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体等不得以委托单位建设并承担逐年回购（BT）责任等方式举借政府性债务。对符合法律或国务院规定可以举借政府性债务的公共租赁住房、公路等项目，确需采取代建制建设并由财政性资金逐年回购（BT）的，必须根据项目建设规划、偿债能力等，合理确定建设规模，落实分年资金偿还计划。三、加强对融资平台公司注资行为管理地方政府对融资平台公司注资必须合法合规，不得将政府办公楼、学校、医院、公园等公益性资产作为资本注入融资平台公司。严格执行《土地管理法》等有关规定，地方政府将土地注入融资平台公司必须经过法定的出让或划拨程序。以出让方式注入土地的，融资平台公司必须及时足额缴纳土地出让收入并取得国有土地使用证；以划拨方式注入土地的，必须经过有关部门依法批准并严格用于指定用途。融资平台公司经依法批准利用原有划拨土地进行经营性开发建设或转让原划拨土地使用权的，应当按照规定补缴土地价款。地方各级政府不得将储备土地作为资产注入融资平台公司，不得承诺将储备土地预期出让收入作为融资平台公司偿债资金来源。四、进一步规范融资平台公司融资行为地方各级政府必须严格按照有关规定规范土地储备机构管理和土地融资行为，不得授权融资平台公司承担土地储备职能和进行土地储备融资，不得将土地储备贷款用于城市建设以及其他与土地储备业务无关的项目。符合条件的融资平台公司因承担公共租赁住房、公路等公益性项目建设举借需要财政性资金偿还的债务，除法律和国务院另有规定外，不得向非金融机构和个人借款，不得通过金融机构中的财务公司、信托公司、基金公司、金融租赁公司、保险公司等直接或间接融资。五、坚决制止地方政府违规担保承诺行为地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体，要继续严格按照《担保法》等有关法律法规规定，不得出具担保函、承诺函、安慰函等直接或变相担保协议，不得以机关事业单位及社会团体的国有资产为其他单位或企业融资进行抵押或质押，不得为其他单位或企业融资承诺承担偿债责任，不得为其他单位或企业的回购（BT）协议提供担保，不得从事其他违法违规担保承诺行为。地方各级政府要从大局出发，充分认识制止违法违规融资行为的重要性和紧迫性，统一思想，加强领导，切实担负起加强地方政府性债务管理、防范财政金融风险的责任，规范政府及所属机关事业单位、社会团体、融资平台公司行为。要对地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体、融资平台公司违法违规融资或担保承诺行为进行清理整改。对限期不改的，依法依规追究相关责任人的责任。

一个完整的网站建设流程基本上包括域名注册查询、网站策划、网页设计、网站功能、网站优化技术、网站内容整理、网站推广、网站评估、网站运营、网站整体优化、网站改版等。细化的来说就从以下六方面来看：第一、客户提出网站建设的需求，根据客户提出的具体的网站建设要求，网站制作公司进行全方位的评估以及了解第二、制定网站建设方案，针对客户提出的网站建设需求，设计出整体的网站建设方案，并与客户进行再次商谈，就网站建设的风格，主题以及相关的细节进行详细的沟通，与客户达到共识之后进行网站建设。第三、设计方案达成共识，预付款项，安庆宜采软件认为在双方就网站建设的具体细节达到共识之后，客户便需要支付一部分的网站建设费用，作为预付款，通常需要支付百分之五十左右。第四、网站建设初稿，敲定细节，在与客户达成共识，并且收付预付款之后，网站建设公司便开始着手进行网站建设的工作，在双方约定的时间内给出客户网站建设的初稿，就双方约定的网站风格、网站建设主题、网站设计内容等进行初步的审核。第五、网站建设完成，进行验收，网站建设完成之后，需要网站制作公司进行反复的审核以及试验之后才能交付给客户完工，在交付客户之前，所有的网站制作商都要对网站进行反复的测试，特别是对于网站的核心功能模块，要进行不断的测试，反复的测试才可以交付客户。第六：网站后期维护工作，网站交付给客户之后，并不意味着所有工作结束，还要对客户进行指导，以及网站的维护保养工作。

　　地方政府投融资平台，是指各级地方政府成立的以融资为主要经营目的的公司，包括不同类型的城市建设投资、城建开发、城建资产公司等企业（事）业法人机构，主要以经营收入、公共设施收费和财政资金等作为还款来源。　　政府融资平台分为以下几类：　　一是单一融资平台，负责公益性和基础性项目融资、资金拨付及还本付息，不参与项目建设和运营，如合肥市建设投资控股（集团）有限公司；　　二是公益性投融资平台，负责公益性项目融资、建设、运营及还本付息；　　三是经营性投融资平台，负责基础性项目融资、建设、运营及还本付息，并可能进行其它经营性项目投资和金融投资；　　四是综合性投融资平台，兼具公益性和经营性平台的特点，如吉林省投资（集团）有限公司；　　五是“转贷”平台，负责将贷款转贷给政府，自身不承担还款责任，如安徽省信用担保集团。政府融资平台重点将融入的资金投入市政建设、公用事业等项目之中。尽管如此，审计、财政、银监系统目前对政府融资平台定义并没有统一的统计口径。在实际工作中，银行根据自身情况作出决定，有的将投向市政、园区、土地储备类平台贷款划为政府融资平台贷款，有的也将投向交通、铁路等投放主体的贷款认定为政府融资平台贷款。　　另外，人民银行分类：政府投融资平台的类型主要为：　　（1）各类开发区、园区投融资平台；　　（2）国有资产管理公司；　　（3）土地储备中心类公司；　　（4）城市投资建设公司；　　（5）财政部门设立的税费中心；　　（6）交通运输类政府投融资平台；　　（7）其它类型。

建立公司网站与流程第一步 申请域名找一个适合你企业的名字，用拼音或英语组合，这样好记而且易懂。 第二步 择服务器选择一家有资质的服务商，性能比较有保障。 第三步 网站建设专业的网站建设公司会给你模板选择。 第四步 网站上线上线之后您ping一下网站稳定不稳定，如果不稳定或者访问速度慢，那就是服务器有问题。 第六步 网站运营要经常关注自己的站，经常处理一下冗余的文件，这样才能保障网站访问正常。

网站备案需要注意的一些手续，许可证。1、信息产业部 ICP备案主要是非经营性网站 ，任何一个在国内的网站都要备案。2、经营性网站备案经营性网站备案，是指经营性网站向工商行政管理机关申请备案，工商行政管理机关在网站的首页上加贴经营性网站备案电子标识，并将备案信息向社会公开。3、网络文化经营许可证经营互联网文化产品和提供互联网文化产品及其服务的网站需要办理。4、互联网出版许可证经营新闻出版类电子商务业务的网站，在办理ICP登记和备案前，需要办理以下审批：文化部门颁发的《网络文化经营许可证 》;国家广播电影电视管理部门颁发的《信息网络传播视听节目许可证》;新闻出版部门颁发的《互联网出版许可证》。5、网络视听许可证《信息网络视听节目许可证》由广电总局按照信息网络传播视听节目的业务类别、接收终端、传输网络等项目分类核发。6、互联网新闻信息服务许可证该证书由国务院新闻办签发，旨在允许获证网站从事登载新闻的业务。7、互联网药品信息服务资格证书经营互联网药品信息服务的需要申请。8、电信业务审批主要是开办电子公告服务( bbs)论坛用的。9、增值电信业务经营许可证主要是提供无线增值等业务需要办理的10、电信与信息服务业务经营许可证11、互联网卫生信息服务管理还的需要卫生证，卫生部门审批的。12、电子支付牌照主要是对电子支付企业实行牌照制度，传闻在今年第一季度发放，大概包括支付宝在内的10家公司可获得牌照。　　网站建设步骤：　　如果公司有设计研发部门，建站步骤相对简单：1、制定网站建设方案2、审核初稿，经确认后定稿根据《网站建设方案》完成初稿设计，包括：首页风格设计;功能栏目设定;网站架构图;3、完成整体网站制作。4、网站测试。5、网站后期维护工作。如外包，在上述过程中加入和客户谈判、沟通、付款、维护协议等就可以了。

具体载体如下：1、全媒体宣传平台。集团官网，宣传杂志，手机报，电梯视频，移动客户端等。在这些媒体平台的建设过程中，要注意的一个问题就是打造的是一个开放式的平台，还是一个半封闭或者仅对内部开放的平台。另外这些平台本身的设计以及内容的吸引力和活跃度，也将成为本平台能否发挥作用的重要媒介。笔者公司构建了内部的OA,以及内部论坛等。OA最后成了半死的状态？为何？建设容易，维护难，使用好了更是难上加难。有些平台的建设之所以要将高层纳入其中，其实就是借助于文化建设中的“势”的使用，从上往下形成一股势场，从上往下推动，所谓上下同欲，上行下下效正是如此。联想有句话，以身作则不是劝导他人的重要途径而是唯一途径，说的正是这个道理。还有就是企业内部的信息是否适合在一些开放的平台上发布，譬如微博，微信等，这些都是需要考量的。2、每年一套出版物。包括大事记，大事件，画册，演讲集合等。出版物尤其是纸板出版物，本身耗费的精力和财力巨大。建议出版物的出版可以化整为零，尤其是对于一些成长中的企业，将企业内部发生的时间进行及时的详实的报道，使之渗透到工作的每个环节，这样比年末做一个大集合效果要好很多。一本出版物，其实有点年终盘点的味道，如果做好平时的化整为零的工作，这就将一年串了起来，让人回味起来感慨万千，不失是一个好的办法。3、每年一本董事长推荐书。我想这个事情看起来很简单，但实际上是要好好的策划一把。就像当年联想无总称谓一样，需要相关部门做好策划工作。

公司网站费用做账可分为三个步骤：1、网站建设初始费用做，网站建设初期需要支付域名费用、空间费用、网站制作费用。2、网站建设补充费用做，根据网站制作的情况，需要对网站进行修改。修改过程会补充网站制作费用。3、网站运营维护费用，网站上线后，有专业人员日常维护，对维护人员或公司支付运营维护费用。一、预付网站建设费用：借：预付账款--网站费贷：银行存款等二、网站建成，并支付剩余款：借：管理费用--网站费（或其他）贷：预付账款--网站费贷：银行存款等